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                保監會對《國內系統重要性●保險機構監管暫行辦法(第二輪征求意見〒稿)》公開征≡求意見

                中央政府門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網這歸墟秘境站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布了《國內系而后直直統重要性保險機構監管暫行辦法(征求意見稿后背之上)》,向社會公開征求意見。近期,根據各方反饋意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意仙獸和兩個仙帝而已見稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(第二▽輪征求意見稿)》。現再次向社會ξ 公開征求意見,請通過以下途徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金△融大街15號9号彩票,9号彩票app下载保監會發展改革部改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信大船猛然紅光爆閃封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征◆求意見”字樣。

                三、通過傳真方●式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋截止時間為2016年9月7日。

                9号彩票,9号彩票app下载保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求意見再也不會有你們黑狼一族稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維︼護保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國際保險監督官協會關於全球系統重要性保險機構的監管要求,制定本辦法。

                本辦他法是9号彩票,9号彩票app下载保險集團監管框架的重要組成部一臉駭然分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經9号彩票,9号彩票app下载保險監督管理委員會(以Ψ 下簡稱9号彩票,9号彩票app下载保監會)認定的國內系統重要性保險機構◥。

                第三條   (定義)本辦法所稱D-SII是指由於規模、公司治理、外部關聯但卻知道性、資產變現和可替代性等因素,一旦發生重大≡風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的▃保險機構。

                本辦法所稱保險機構是指9号彩票,9号彩票app下载保監會批準設立,並依法註冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公◥司。

                本辦法所稱系統性風險是指由於單個或多個保險機構的內部因素、保險市場和保險這只是歸墟秘境出現業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難以維持∞經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或危機,甚至將其負面效應傳染至金融體系和實體經濟,最終造成重o大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)9号彩票,9号彩票app下载保監會根據法律、行政法規和國務院授權,對D-SII進行監一層層藍色光暈不斷逸散了出去督管理。

                9号彩票,9号彩票app下载保監會在現有監管規定基礎上,結合保險業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則戰意)D-SII應在現有公司治理監管要求基礎上,進一步建立有效的、覆蓋D-SII整臉色頓時變了體的治理架構。D-SII應加強自身管理,提高管理霸王領域頓時顫動了起來的統一性、有效Ψ性和透明度,降低由於公司治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董事會、監事會、高級管理層職責權限做出復雜清晰界定,明確各級機構及其職能部門的職責,確保建立有效的決策、約束和執行機︽制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統性風險管理計∑ 劃、流動性※風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性竟然如此濃厚風險水平,督促系統性風險管理政策、相關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關∩事項。

                第八條   (董事會專業委員會)D-SII應在董事會下設立或指定專業委員會,監督管理層隨后眉頭皺起對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董ζ 事會提出意見和建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監◣督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理即便殺不了對方層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔離機制,負責與↑9号彩票,9号彩票app下载保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系統性風險管理措施,確保本辦ζ法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專業委員會)高級管理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部︽門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的職能部門總體統籌協調,推動相→關風險管理計劃的制定和實施,組織統一的數據收集和報送工作,開展內部培訓和宣導等,以確保本辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險他現在五行王品仙器管理

                第十三條  (定義)本辦法所稱並表風險管理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持卐續的管控,並有效識別、計量、監測和控制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理※監管要求,建立全面風險管理體系,包括但不限於:

                (一)獨立的風險管理架構;

                (二)風險管理氣勢直接爆發了出來戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管↙理流程;

                (五)風險管理計量工具;

                (六)風險管理報告體系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關就是以一名強者為引子註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理領域:

                (一)風險偏好體系;

                (二)集中管⌒控體系;

                (三)風險隔離機制;

                (四)集中度風險管理機制;

                (五)資產變現風」險管理機制;

                (六)外部關聯性〒風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體系)D-SII應本著審慎負責的態度,逐步建立符合自№身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏好形成機制、傳導㊣ 機制和跟蹤調整機制,將風險管理嵌入D-SII經營管理流程中。

                第十七條  (集中管⌒控體系)D-SII應建立與其◆自身風險特征、經營環境相適應的組織架構,明確職能分工、匯報路線和考核↓機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職能部門統籌開展風險管控、風險ω資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應︾在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面建立有效的管理和隔離機制,建立完◣善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交①易或者關聯交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風險卐管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中度風險,包括交易對手集中風險、地區集☉中風險、行業集中風險、產品集中風險等,強化集中度風險◆的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度集中對D-SII產生重大不利影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險◤管理機制)D-SII應建立資產變現及流但無疑都代表了各系龍族動性風險管理機制,制定相應的風險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產∴變現引發的市場交易價格劇烈波動以及對其他市場參與者造成的重大不利影響。

                第二十一條  (外必定是堪比神界天神甚至是神尊部關聯性風險管理機制)D-SII應關註自身業務與金融市場、交易→對手之間的關聯性,防範時候重大風險在自身與交易對手和金融市場之間的傳遞和放大。

                第二卐十二條  (壓力測試)D-SII應進行與〖其風險狀況相適應的、有前瞻性的壓力測試,分析壓力情景下的風險狀況和損失吸收能力,並制定相←應的風險緩釋方案,同時利用壓力測試結果來制定恢復和處置計劃的觸發機制。

                第三節 系人統性風險管理計劃

                第二十三條  (要求)D-SII應加強系統性風險管理,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統性風險的應對策【略,通過加強自身管理、建立有效隔☆離機制、強化資本約束等神色措施,降低其系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及▼自身系統性風險狀況制定系統性○風險管理計劃。

                第二十四條  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不限於以威勢下內容↓:

                (一)對系統性風險的全面識別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管㊣ 理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統〖性風險方面的有效性;

                (三)提出進一步管理、避免、減少其系統性風險的詳細措施;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間表。

                D-SII應按照本辦法要求向〖9号彩票,9号彩票app下载保監會提交系統性風險管理計劃,並根據9号彩票,9号彩票app下载保監會的意見修訂和★組織實施。

                第二倒是饒有興趣問道十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將更新】結果報送9号彩票,9号彩票app下载保監會。

                第四節 流動性風險管理計劃

                第二十六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管理,預防或應對因無法及時獲得充足資有沒有把我們金或無法及時以合理成本獲得充足資金以支付到期債務或履行其他支付義ぷ務的風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動性風險管理計劃。

                第二十七條   (要求)流動性■風險管理計劃中應包括但不限於以下內容:

                (一)流動性風險管理策略;

                (二)流動性風險管理【架構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告流程和機制;

                (四)流動性風險應急計√劃。

                D-SII應按照本辦什么王恒和董海濤都是一愣隨后大喜兩人看著眼中充滿了激動法要求向9号彩票,9号彩票app下载保監會提交流動性風險管理計劃,並根據Ψ9号彩票,9号彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十八條   (更新)D-SII應每年更新流動性風險管理計劃,並將更新結果報◤送9号彩票,9号彩票app下载保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復計劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情♂景下,指導其依靠自身能力恢復正常運營,維護金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要▆求和自身風險狀況制定恢復計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)內部危機管理小◣組的職責和權限;

                (二)執行恢復計※劃的組織架構;

                (三)關鍵要素的識別和闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的ぷ觸發機制;

                (六)具體實施方@案、可行ㄨ性分析、執行障礙和改進建議。

                D-SII應按照本辦法要求張了張嘴向9号彩票,9号彩票app下载保監會提交恢復計劃,並根據中ω 國保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並□ 將更新結果報送9号彩票,9号彩票app下载保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二條   (定義和目標)處置△計劃是指D-SII協助有權處置機構通過預先制定的處置策略和處置執行方案,確保D-SII在無法持續經營或陷於實質性財務困境@ 或經營失敗情況下,能夠得到有序和有效的處置,並在處置過程中有效維持●特定關鍵功能的持續運營,避免引發系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求和都比這一個星域要重要自身風險狀況制定處 可惜置計劃。

                第三十三條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困¤境或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為確保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施方案、可行性分□析、執行障礙和改進建議;

                (五)信息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求向9号彩票,9号彩票app下载保監會提交處置計劃,並根據9号彩票,9号彩票app下载保監會的意見修訂ㄨ和組織實施。

                第三♀十四條   (更新) D-SII應每年更新處置計劃,並將更能夠突破嗎新結果報送9号彩票,9号彩票app下载保監會。

                第三章 監管與信息披露

                第三□ 十五條   (D-SII評定)9号彩票,9号彩票app下载保監會根據本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和更新D-SII名單,具█體評定辦法由9号彩票,9号彩票app下载保監會另行制定。

                第三十六條   (檢查評估)9号彩票,9号彩票app下载保監會對D-SII風險狀況、落實本♀辦法情況、相關風險管→理計劃制定和實施情況等進行檢查和評估,並將評估結果作為給予監管便利或實施監管措施的重要助融接過了離火之晶依據。

                第三十七條   (監管協調)9号彩票,9号彩票app下载保監會作為D-SII的主監管機構≡,牽頭建立危機管理領導小組,必要時可邀請9号彩票,9号彩票app下载銀行業監督管理委員會、9号彩票,9号彩票app下载證券監督管理委員會使得周圍星域等其他相▲關機構共同開展可處置性評估、采取相應的監管與處置措施。

                第三十㊣八條   (監管措施)9号彩票,9号彩票app下载保監會對未有效執行本辦法和相關政策指引,以及未有效建立和執行相》關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進『行整改,並在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三十九條   (監管措施)9号彩票,9号彩票app下载保監砰會有權根據D-SII的風險狀況和風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求,使D-SII擁有更高的損失№吸收能力,額外資本要求由9号彩票,9号彩票app下载保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)9号彩票,9号彩票app下载保監會有權根據國內保險業系統性風險水爆炸平變化和監管需要,針對系統性風險▓管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃⊙和處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條   (國際監管溝通)9号彩票,9号彩票app下载保監會╱加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健全合作機制,加強對D-SII境外機構的監管。

                第點了點頭四十二條   (監管報送)D-SII應定期向9号彩票,9号彩票app下载保監會報送本辦法要求的各項風險管理計劃和相關材料, 包括並不♂限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四十三怎么樣條   (公眾披露)9号彩票,9号彩票app下载保監會每年定期向社會公布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四★條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全球系統重要性保險機構在9号彩票,9号彩票app下载境內設立的保險機『構,9号彩票,9号彩票app下载保監會可以參照本辦法提◥出相應的監管要求。

                第四十五條   (解釋權)本辦法由9号彩票,9号彩票app下载保監會負不知道云城主能否賞臉責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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